Onderwerp

Afsluiten van een spaar- of beleggingsverzekering als alternatief voor een testament?

FAQ
De formule is als volgt:
  • Verzekeringnemer: nalater (wenst een deel van zijn of haar vermogen aan specifieke persoon na te laten)
  • Verzekerde: nalater
  • Begunstigde: derde (persoon die het vermogen ontvangt na overlijden nalater)
De nalater kan kiezen wie hij of zij als begunstigde aanduidt en kan dit steeds wijzigen.  Dit kan niet indien de begunstigde formeel aanvaard heeft.
De nalater behoudt alle rechten en kan volledig vrij over het vermogen beschikken: inpandgeving, voorschot, opname, overdracht van rechten.
Voordelen:
  • Begunstigde heeft rechtstreeks recht op het kapitaal, dus vrij van eventuele schuldeisers
  • Meestal goedkoper dan een notarieel testament
  • Levensverzekering is een veilig beleggingsinstrument
  • Fiscaal voordelig
  • De nalater behoudt alle rechten
Ontdek onze producten:
Gerelateerde artikels

U hebt zoveel verzekeringen en pensioenplannen dat u door de bomen het bos niet meer ziet?

Tijdens uw loopbaan oefent u wellicht meerdere jobs uit. Bij sommige werkgevers hebt u een groepsverzekering of pensioenfonds, bij andere niet. Daarnaast spaart u zelf voor uw aanvullend pensioen via pensioensparen en langetermijnsparen .

Bent u zelfstandige, dan komen daar nog een VAPZ en (als u met een vennootschap werkt) een individuele pensioentoezegging (IPT) bij …. En dan zwijgen we nog over de extra dekkingen (overlijden, arbeidsongeschiktheid, …) die in deze contracten kunnen zitten.
 

Aanvullend pensioen met beleggingsfondsen tak 23: de vergelijking

De gemiddelde rente op Belgische staatsobligaties met een looptijd van 8 jaar voor 2015 bedroeg 0,55%, in 2016 was dit 0,14%. De lage interesten op uw aanvullend pensioen meestal belegd via tak 21 met een vast rendement drijft pensioenspaarders richting beleggingsfondsen zonder kapitaalsgarantie maar met een hoger rendementspotentieel.

We zetten de verschillende verzekeraars op een rijtje en maken een vergelijking van de mogelijkheden en kosten.
Dossiers
Vraag vrijblijvend een adviesgesprek
Wilt u een update van uw financiële situatie? Of wilt u wat meer informatie?
Dat kan u ons bereiken voor een vrijblijvend adviesgesprek.
Bel ons
+32 2 318 15 51
Contacteer mij
Video afspraak