Onderwerp

Uw beleggingen spreiden is een must: maar hoe pakt u dat aan?

Dossiers
Uw beleggingen spreiden is een must: maar hoe pakt u dat aan?
Het is een cliché, maar zoals de meeste clichés is het ook gewoon waar: als u wil beleggen, dan is het belangrijk om uw beleggingen te spreiden. Zo beperkt u het risico dat inherent is aan bepaalde beleggingen. Maar hoe doet u dat precies: uw beleggingen spreiden?
 

Beleggen is een verzamelterm die een hele brede lading dekt. U kunt immers investeren in tal van activa:

  • vastgoed

  • beleggingsfondsen

  • producten die een gewaarborgd rendement bieden

  • spaar- en termijnrekeningen

  • pensioensparen en langetermijnsparen

  • vastgoed

  • aandelen en obligaties (rechtstreeks)

  • afgeleide producten

  • goud

  • cryptomunten (Bitcoins …)

 

Beleggingsprofiel opstellen

Belangrijk is dat er, vooraleer u met beleggen begint, een duidelijk beleggingsprofiel opgesteld wordt. Daarin wordt niet alleen gepeild naar uw financiële situatie, uw verwachting en uw houding ten opzichte van een beleggingsrisico, maar zullen we ook uw kennis toetsen van financiële producten. Het is immers cruciaal dat u enkel investeert in producten waarvan u de volledige draagwijdte perfect kent.
 

Voorstel van beleggingen op maat van uw profiel

Eenmaal uw profiel bepaald, zullen wij u een voorstel doen voor een belegging in verzekeringsproducten. Daarbij gaan we uit van een mogelijke mix van
  • verzekeringen die gelinkt zijn aan beleggingsfondsen (tak 23)

  • verzekeringen die u een kapitaalsgarantie en/of een gegarandeerd rendement bieden

  • oplossingen voor de opbouw van een aanvullend pensioen

 
Daarnaast is het natuurlijk belangrijk om een deel van uw vermogen beschikbaar te houden op korte termijn (bijvoorbeeld via een spaarrekening) en ook te bekijken of u in een eigen of tweede woning wil investeren.
 
Door op die manier uw investeringen of beleggingen te spreiden, beperkt u het risico dat bij sommige producten hoort. Want het is ontegensprekelijk zo dat producten die mogelijk uitzicht geven op een hoog rendement ook het meeste risico inhouden. En wie al zijn eieren in één mand legt, kan de hemel bereiken … maar ook bedrogen uitkomen. En dat willen ten allen tijde vermijden.
 

Financieel overzicht en plan

Het is dan ook nodig om uw volledige financiële situatie in kaart te brengen en te peilen naar uw verwachtingen voor de komende jaren en decennia.
  • Hebt u specifieke investeringsplannen?
  • Krijgt u binnen enkele jaren een aanzienlijke erfenis?
  • Hoeveel bedraagt uw spaarvermogen elke maand?
Het zijn maar een aantal vragen die in dit kader belangrijk zijn. Wij bundelen alle info en verwerken die tot een coherent financieel plan voor u.
 

Laat een financieel plan opstellen door onze specialisten

Maak een afspraak. Wij overlopen alles samen met u, zodat u met vertrouwen en een mooi toekomstperspectief uw vermogen kunt zien groeien.
 
Ontdek onze producten:
Gerelateerde artikels

Onze beoordeling op Google

Klanten gaven ons (4,90/5)
Vraag vrijblijvend een adviesgesprek
Wilt u een update van uw financiële situatie? Of wilt u wat meer informatie?
Dat kan u ons bereiken voor een vrijblijvend adviesgesprek.
Bel ons
+32 2 318 15 51
Contacteer mij
Video afspraak