Flexibel beleggen (Tak 44)

Waarom tak 21 combineren met tak 23? 
De voordelen van een tak 21 zijn bekend. De taks mag dan ondertussen wel 2% bedragen, maar als u dankzij MySavings geen instapkosten hoeft te betalen en de roerende voorheffing van 30% uitspaart, blijft deze structuur voordelig op lange termijn.

Anderzijds zijn er meer en meer combinaties met tak 23 omdat de lange termijnrente nog steeds laag staat. Door deze 'tak 44' kan het rendement geoptimaliseerd worden.

Successieplanning: algemeen

Hoeveel successierechten moet ik betalen op een levensverzekering?

Dit zal afhangen van de relatie die u had met diegene die overleden is waardoor u een uitkering hebt gekregen. 

Een levensverzekering op zich lost niets op op vlak van successierechten.  Dat komt door het artikel 8 van het Wetboek Successierechten. De levensverzekeringspolis moet opgenomen worden in het actief van de aangifte van de nalatenschap.  Deze aangifteverplichting geldt zowel voor Belgische als voor buitenlandse polissen.  De voorwaarde is wel dat de overledene een Belgische rijksinwoner moet zijn.

5 stappen voor een complete successieplanning
  • Waaruit bestaat mijn vermogen?  Wat en hoeveel bezit ik?
  • Indien u gehuwd bent, eerst uw huwelijkscontract nakijken, dit primeert namelijk op het erfrecht
  • Bepalen wie uw erfgenamen zijn?  Heb ik reservataire erfgenamen? Hoe zit het wettelijk erfrecht in mijn situatie eruit?  Eventueel testament of andere wilsbeschikkingen?
  • Hoeveel bedraagt de latente successiekost? 
  • Is het wel nodig om aan successieplanning te doen? Zodra er kinderen zijn, is de successiedruk vrij beperkt, tenzij we praten over grote vermogens.  U kan via testament of aanduiding begunstigde al heel wat zaken sturen.

Indien nodig kan u na het overlopen van dit lijstje verdere stappen nemen voor uw successieplanning, informeer u verder via ons platform of neem contact met ons op.
Start nu met een beleggingsverzekering bij Allianz: 
slechts 0,75% jaarlijkse beheerskosten op het gedeelte tak 23 en de Decavitrofee voor fondsbeheerder ODDO.
 
Lees ons volledig advies
DKV
Cardif
Axa
Generali
Baloise
ZA
NN
AG Insurance
Credimo
Vivium
Allianz

Onze beoordeling op Google

Klanten gaven ons (4,90/5)
Vraag vrijblijvend een adviesgesprek
Wilt u een update van uw financiële situatie? Of wilt u wat meer informatie?
Dat kan u ons bereiken voor een vrijblijvend adviesgesprek.
Bel ons
+32 2 318 15 51
Contacteer mij
Video afspraak